Giao dịch trực tuyến tiền tệ (Forex), tiền điện tử và giao dịch CFD với các tài sản tài chính khác (cổ phiếu, vàng, dầu, v.v.) mang đến những cơ hội đặc biệt cho nhà đầu tư và nhà giao dịch. Tuy nhiên, để đạt được lợi nhuận lâu dài và giảm thiểu rủi ro, quản lý vốn hợp lý là điều cần thiết. Đây là lúc khái niệm xử lý vốn, hay 'quản lý tiền' trở nên quan trọng.
Kiểm soát vốn, còn được gọi là quản lý tiền, là một chiến lược xác định cách nhà đầu tư hoặc nhà giao dịch phân phối vốn của họ giữa các tài sản tài chính và giao dịch khác nhau, cũng như cách họ kiểm soát rủi ro và quản lý quy mô vị thế. Thị trường tài chính có thể biến động và không thể đoán trước. Mục tiêu chính của quản lý tiền là bảo toàn càng nhiều tiền của nhà giao dịch hoặc nhà đầu tư càng tốt trong các giai đoạn thua lỗ, đồng thời tận dụng hiệu quả các cơ hội giao dịch có lãi. Các thành phần chính của quản lý tiền bao gồm:
– Quy mô vị thế: Quản lý tiền xác định tỷ lệ phần trăm vốn mà bạn sẵn sàng mạo hiểm cho một giao dịch. Nhiều chuyên gia nổi tiếng khuyên hạn chế rủi ro không quá 1-2% tổng số vốn cho một vị thế. Ví dụ: nếu vốn ban đầu của bạn là 10.000 đô la, thì rủi ro tối đa cho một giao dịch không được vượt quá 100-200 đô la.
– Đa dạng hóa tài sản: Quản lý tiền cũng liên quan đến việc phân phối vốn giữa các tài sản tài chính khác nhau. Sự đa dạng của tài sản được cung cấp bởi nhà môi giới NordFX cho phép giảm rủi ro và danh mục đầu tư linh hoạt hơn. Chẳng hạn, thay vì đầu tư tất cả số vốn của bạn vào một cặp tiền tệ trên thị trường Forex, bạn có thể phân bổ số vốn đó cho nhiều cặp tiền tệ, cổ phiếu từ các công ty khác nhau hoặc các công cụ tài chính khác. Bằng cách này, ngay cả khi một vị thế bị lỗ, những vị thế khác có thể tạo ra lợi nhuận, giúp bù lỗ và bảo toàn vốn.
– Xác định các mức Cắt lỗ: Quản lý tiền bao gồm việc xác định các mức cắt lỗ cho từng giao dịch. Điểm dừng lỗ là mức đặt trước mà tại đó vị thế sẽ được đóng lại để ngăn chặn tổn thất tiếp theo. Việc đặt mức dừng lỗ dựa trên phân tích thị trường và quy mô thua lỗ mà bạn sẵn sàng chịu. Điều này giúp bảo vệ vốn của bạn và ngăn ngừa tổn thất nghiêm trọng hơn trong trường hợp thị trường biến động bất lợi.
Ví dụ 1. Quy mô Vị thế: Giả sử bạn có số vốn là 10.000 đô la và bạn áp dụng chiến lược quản lý rủi ro không quá 2% cho một giao dịch. Điều này có nghĩa là bạn sẽ mở một vị thế trị giá 200 đô la. Trong một trường hợp phức tạp hơn, bạn có thể chia giao dịch thành nhiều giai đoạn, tức là tăng dần khối lượng của vị thế (ví dụ: đầu tiên mở một vị thế trị giá 100 đô la, sau đó tăng thêm 50 đô la, rồi thêm 50 đô la nữa, mang lại tổng khối lượng là 200 đô la). Trong trường hợp giao dịch thua lỗ, bạn sẽ đóng vị thế (thủ công hoặc thông qua lệnh cắt lỗ) khi khoản lỗ đạt 200 đô la.
Ví dụ 2. Đa dạng hóa tài sản: Giả sử bạn phân phối vốn của mình cho một số tài sản tài chính. Chẳng hạn, bạn có thể đầu tư 30% vào các cặp tiền tệ trên thị trường ngoại hối, 30% vào cổ phiếu công ty, 25% vào vàng và bạc và 15% vào tiền điện tử. Sự đa dạng hóa tài sản này có thể bảo vệ bạn khỏi những tổn thất tiềm ẩn trong một lĩnh vực và tạo cơ hội kiếm lời ở một lĩnh vực khác. Tuy nhiên, để phòng ngừa rủi ro hiệu quả, cần xem xét các công cụ tài chính này tương quan với nhau như thế nào (tương quan trực tiếp hoặc nghịch đảo).
Ví dụ 3. Xác định mức thua lỗ: Giả sử bạn có một vị thế trên thị trường CFD đối với cổ phiếu của công ty XYZ. Bạn đặt lệnh cắt lỗ ở mức 5% so với giá mua. Ví dụ: nếu bạn mua cổ phiếu với giá 100 đô la, lệnh cắt lỗ của bạn sẽ được đặt ở mức 95 đô la. Nếu chi phí của chứng khoán này giảm xuống mức này, thì vị thế sẽ bị đóng để tránh tổn thất thêm.
Điều quan trọng cần lưu ý là thị trường Ngoại hối và CFD có thể gặp rủi ro và không có chiến lược nào có thể bảo vệ hoàn toàn trước các tình huống bất lợi. Do đó, nếu bạn thường xuyên thấy các lệnh cắt lỗ của mình được kích hoạt, tốt hơn hết là bạn nên dừng giao dịch của mình, nghỉ ngơi và phân tích cẩn thận lý do thua lỗ. Điều quan trọng cần lưu ý là cờ bạc có thể rất có hại và một nhà giao dịch phải học cách quản lý cảm xúc của mình để đánh giá tình hình một cách chính xác. Có thể phong cách giao dịch và chiến lược giao dịch của bạn không phù hợp với sự biến động của thị trường hiện tại và bạn cần đợi cho đến khi tình hình trở nên bình tĩnh hơn. Có lẽ, bạn nên áp dụng chiến lược của mình để giao dịch với các công cụ tài chính khác, hoặc thậm chí thay đổi nó thành một công cụ khác.
Dưới đây là một số lời khuyên từ các nhà đầu tư và thương nhân nổi tiếng về việc xử lý vốn (quản lý tiền):
● Warren Buffett:
- "Đừng mạo hiểm những gì bạn có cho những gì bạn không cần."
– "Hãy bảo toàn vốn của bạn. Một khi đã thua, bạn sẽ cần nhiều tiền hơn đáng kể để quay lại trò chơi."
- "Đừng chấp nhận rủi ro quá mức. Tốt hơn là kiếm ít tiền hơn và bảo toàn vốn của bạn."
● Paul Tudor Jones:
– "Điều quan trọng nhất trong đầu tư là bảo toàn vốn của bạn. Lợi nhuận sẽ tự lo liệu."
–"Luôn quản lý rủi ro. Nếu bạn không thể quản lý rủi ro, bạn sẽ không bao giờ đạt được thành công."
● George Soros:
– "Một khi bạn đã đặt mức cắt lỗ, đừng bao giờ thay đổi nó. Nó giúp bạn kiểm soát cảm xúc của mình và tránh những tổn thất đáng kể."
– "Không mạo hiểm hơn 2% vốn của bạn trong một giao dịch. Nó giúp bạn bảo toàn đủ vốn cho các cơ hội tiếp theo."
● Ray Dalio:
– "Hãy phân bổ vốn của bạn giữa các tài sản và chiến lược khác nhau. Đừng bỏ tất cả trứng vào một giỏ."
– "Lợi nhuận và thua lỗ là một phần không thể tránh khỏi trong giao dịch. Điều quan trọng là học cách quản lý rủi ro và kiểm soát cảm xúc của bạn."
● Linda Raschke:
– "Đừng thêm vốn vào một vị thế thua lỗ. Tốt hơn hết hãy hạn chế thua lỗ và phân bổ lại vốn của bạn cho những cơ hội hứa hẹn hơn."
– "Bám sát chiến lược và kế hoạch của bạn. Đừng để cảm xúc ảnh hưởng đến quyết định giao dịch của bạn."
Những lời khuyên này từ các nhà đầu tư và thương nhân nổi tiếng nhấn mạnh tầm quan trọng của việc quản lý vốn, bảo toàn vốn (thậm chí phải trả giá bằng lợi nhuận) và kiểm soát rủi ro. Đừng quên rằng quản lý vốn là một quá trình đòi hỏi phải theo dõi, phân tích và thích ứng liên tục. Đối với điều này, mỗi thương nhân và nhà đầu tư nên phát triển chiến lược của riêng mình, xem xét khả năng và mục tiêu tài chính của họ. Cũng cần nhớ tầm quan trọng của việc học hỏi, phát triển các kỹ năng tài chính và cải tiến liên tục trong lĩnh vực giao dịch. Chỉ có sự kết hợp của tất cả các yếu tố này mới mở đường cho bạn từ những thành công và thất bại ngẫu nhiên đến sự chuyên nghiệp và lợi nhuận ổn định.
