Trên thị trường ngoại hối, cũng như bất kỳ thị trường tài chính nào, các nhà giao dịch phải đối mặt với một loạt thách thức. Một thách thức nổi bật là việc rút tiền gửi. Đó là một khía cạnh vốn có của giao dịch và hầu hết mọi nhà giao dịch đều sẽ trải nghiệm nó. Mặc dù một số có thể phải đối mặt với việc rút tiền thường xuyên hơn những người khác, nhưng đó là một tình huống không thể tránh khỏi đối với tất cả mọi người. Nhận ra tính tất yếu của nó và chuẩn bị tinh thần cho nó là rất quan trọng. Hơn nữa, có một chiến lược được thiết lập sẵn để phục hồi sau những thất bại này là điều cần thiết; nếu không, bạn có nguy cơ bị xóa sạch toàn bộ số tiền gửi của mình.
Rút tiền đề cập đến sự suy giảm giá trị của một tài sản tại một thời điểm cụ thể. Nói một cách đơn giản, bạn có thể mở một vị thế, chẳng hạn như một lệnh mua, nhưng thay vì giá tăng, nó bắt đầu di chuyển ngược lại bạn. Khi giá giảm xuống, tinh thần của bạn cũng giảm theo khi bạn thấy số dư trong tài khoản giao dịch của mình giảm đi.
Có thể làm gì để tránh một kịch bản như vậy, hoặc ít nhất là giảm thiểu tác động bất lợi của nó? Những hướng dẫn sau đây được thiết lập nhằm cung cấp các khuyến nghị về vấn đề này:
1. Đánh giá chiến lược của bạn: Có lẽ bạn chưa tính đến các tình huống thị trường cụ thể. Kiểm tra chiến lược của bạn trên tài khoản demo. Nếu nó dẫn đến thua lỗ, hãy xác định lý do và thực hiện các điều chỉnh cần thiết.
2. Quản lý rủi ro: Đừng bao giờ mạo hiểm một phần tiền gửi quá lớn của bạn. Thông thường, bạn nên mạo hiểm không quá 1-2% (và nhiều nhất là 5%) số tiền ký quỹ của bạn trong một giao dịch.
3. Sử dụng Lệnh cắt lỗ: Đặt chúng đồng thời với việc mở một vị thế. Các lệnh này sẽ tự động đóng giao dịch thua lỗ sau khi đạt đến một mức thua lỗ nhất định.
4. Đa dạng hóa: Trải rộng các khoản đầu tư của bạn trên các công cụ khác nhau để giảm rủi ro chung cho danh mục đầu tư của bạn.
5. Không ngừng học hỏi: Thị trường luôn phát triển. Do đó, một nhà giao dịch nên cập nhật kiến thức của họ một cách nhất quán, cập nhật những tin tức mới nhất và theo dõi phân tích thị trường.
6. Giữ bình tĩnh: Nếu bạn thấy mình đang trong tình trạng thua lỗ, điều đầu tiên và quan trọng nhất là giữ bình tĩnh. Hoảng loạn có thể dẫn đến những quyết định vội vàng có thể làm trầm trọng thêm tình hình của bạn.
Tất cả sáu bí quyết được đề cập đều hợp lệ và rất có lợi. Tuy nhiên, như đã nêu ở đầu bài viết, rút tiền là một hiện tượng không thể tránh khỏi trong thị trường ngoại hối, một hiện tượng mà sớm hay muộn mọi nhà giao dịch sẽ phải đối mặt. Điều quan trọng là phải chuẩn bị cho nó và có sẵn một kế hoạch hành động rõ ràng cho những tình huống như vậy. Hãy xem xét ba cách tiếp cận có thể.
1. Phương pháp đơn giản nhất là đóng giao dịch và khóa lỗ. Bước này thực sự đơn giản, nhưng thách thức về mặt tâm lý - điều gì sẽ xảy ra nếu sau khi tôi đóng vị thế, giá đảo chiều theo hướng có lợi cho tôi? Sau đó, tôi có thể đã kiếm được lợi nhuận! Điều đáng nói nằm ở đó! Lòng tham của con người là một thế lực mạnh mẽ. Vượt qua nó được hỗ trợ bởi lệnh Cắt lỗ được đặt trước. Tuy nhiên, kinh nghiệm cho thấy rằng lòng tham vẫn có thể chiến thắng ở đây. Một số nhà giao dịch, khi đối mặt với tình huống như vậy, tiếp tục di chuyển Cắt lỗ của họ ngày càng xa điểm vào của họ. Những người khác hoàn toàn không sử dụng các đơn đặt hàng này, thích đánh bạc và đặt cược vào vận may. Xét cho cùng, có một lý do khiến người ta nói, "Không mạo hiểm, không sâm panh."
2. Và do đó, vị thế của bạn vẫn mở và giá tiếp tục di chuyển ngược lại với bạn, làm tăng khoản lỗ hiện tại sau mỗi phút trôi qua. Trong những trường hợp như vậy, một số nhà giao dịch sử dụng tùy chọn số 2: họ mở một vị thế theo hướng ngược lại (không nhất thiết phải trên cùng một cặp tiền tệ), về cơ bản là phòng ngừa rủi ro. Trong thuật ngữ chuyên môn, điều này còn được gọi là "khóa" hoặc "khóa". Tuy nhiên, một thách thức mới phát sinh ở đây. Bằng cách khóa một vị trí theo cách này, bạn chỉ cố định mức thua lỗ hiện tại. Bất kể báo giá của các cặp chính và cặp phòng ngừa rủi ro sau đó dao động như thế nào, tổn thất vẫn không đổi. Để giảm thiểu nó (hoặc thậm chí kiếm được lợi nhuận), người ta phải chọn thời điểm thuận lợi nhất để đóng một vị thế rồi đến vị thế khác. Tuy nhiên, để đạt được điều này là một thách thức, ngay cả đối với các nhà giao dịch dày dạn kinh nghiệm.
3. Ngoài hai tùy chọn đã nói ở trên, còn có một phương pháp thứ ba: phương pháp Martingale và phiên bản nâng cao hơn của nó, được gọi là "các vị trí trung bình". Phương pháp này đã được hàng trăm ngàn thương nhân sử dụng trong hàng triệu tình huống khác nhau. Nó được tích hợp vào nhiều chiến lược giao dịch cho cả giao dịch thủ công và tự động bằng cách sử dụng robot cố vấn chuyên gia. Đối với một số người, nó đã dẫn đến thành công, trong khi đối với những người khác, nó dẫn đến sự hủy hoại tài chính hoàn toàn. Các cuộc tranh luận xung quanh nó đã diễn ra trong nhiều năm. Và vì lý do đó, chúng tôi sẽ đặc biệt chú ý đến nó.
Khái niệm Martingale trong lý thuyết xác suất xuất hiện từ năm 1934-1939. Tuy nhiên, lịch sử của phương pháp này lâu đời hơn nhiều. Martingale đề cập đến một loại chiến lược cá cược bắt nguồn từ Pháp thế kỷ 18 và trở nên phổ biến ở đó. Chiến lược đơn giản nhất trong số này được nghĩ ra cho một trò chơi mà người chơi thắng cược nếu đồng xu mặt ngửa và thua nếu đồng xu mặt ngửa. (Tương tự như đặt cược vào màu đen hoặc đỏ trong roulette). Chiến lược liên quan đến việc người chơi nhân đôi số tiền đặt cược sau mỗi lần thua. Vì vậy, khi một chiến thắng cuối cùng xảy ra, nó sẽ bù đắp tất cả các khoản lỗ trước đó và mang lại lợi nhuận tương đương với số tiền đặt cược ban đầu.
Theo Luật số lớn, xác suất để một đồng xu xuất hiện mặt ngửa hoặc mặt sấp (hoặc đen và đỏ trong roulette) là 50%. Do đó, với vô số lần tung, chiến lược Martingale cuối cùng sẽ mang lại chiến thắng cho người chơi. Nhưng điều này giả định rằng người chơi có tài sản vô hạn và không có giới hạn về quy mô của một lần đặt cược. Tuy nhiên, không người chơi nào sở hữu số vốn như vậy, và số tiền đặt cược tăng theo cấp số nhân có thể khiến họ phá sản.
Điều đáng chú ý là một trong những chuỗi liên tiếp dài nhất trong trò roulette được ghi lại vào năm 1943 tại một sòng bạc của Mỹ, nơi màu đỏ xuất hiện 32 lần liên tiếp. Xác suất của điều này là cực kỳ nhỏ, nhưng nó đã xảy ra. Nếu lần đặt cược ban đầu của người chơi là 1 đô la, thì lần đặt cược thứ 32, sau khi liên tục nhân đôi, sẽ là 2,147 tỷ đô la đáng kinh ngạc! Và phần thưởng cho điều này sẽ chỉ là 1 đô la.
Đối với ngoại hối, nguyên tắc của phương pháp Martingale cũng tương tự: sau mỗi giao dịch thua lỗ, quy mô của giao dịch tiếp theo sẽ tăng lên. Nếu giao dịch tiếp theo cũng thua lỗ, quy mô vị thế lại được nhân đôi, v.v., cho đến khi giao dịch thắng xảy ra, theo lý thuyết, giao dịch này sẽ bù đắp cho tất cả các khoản lỗ trước đó. Có thể hiểu được, một phương pháp đơn giản như vậy thường dẫn đến thảm họa tài chính, do đó cần phải sàng lọc. Một sàng lọc như vậy là giao dịch với vị trí trung bình.
Ví dụ: Giả sử một nhà giao dịch đã mua một tài sản nhất định ở mức giá 1,2000 và kỳ vọng nó sẽ tăng giá. Tuy nhiên, giá bắt đầu giảm và chạm mức 1,1900. Nếu nhà giao dịch tự tin vào phân tích ban đầu của mình và tin rằng thị trường sẽ sớm chuyển hướng có lợi cho vị thế của họ, thì họ có thể mua một lô tài sản khác ở mức giá hiện tại là 1,1900. Điều này có nghĩa là giá nhập cảnh trung bình sẽ là 1,1950. Để hòa vốn trên vị thế, giá tài sản chỉ cần đạt đến mức này chứ không phải mức 1,2000 ban đầu.
Tuy nhiên, suy nghĩ về giao dịch phát triển và theo thời gian, các phiên bản phức tạp hơn đã xuất hiện, nhiều phiên bản trong số đó là nền tảng cho giao dịch theo thuật toán sử dụng chuyên gia tư vấn. Theo các chiến lược này, các giao dịch mới mở ở các khoảng cách khác nhau, dựa trên kết quả phân tích kỹ thuật, tùy thuộc vào tín hiệu từ các chỉ báo xu hướng và bộ dao động khác nhau, mức Fibonacci, mức hỗ trợ/kháng cự vi phạm, phân tích sóng, v.v. Trong khi đó, khối lượng của vị trí tiếp theo (kích thước lô) không chỉ đơn giản là tăng gấp đôi mà được tính bằng các công thức khá phức tạp. Các thuật toán như vậy cũng tính đến lợi nhuận mong muốn, mức độ rủi ro có thể chấp nhận được và nhiều thông số khác.
Sự lựa chọn của các biến thể ở đây là vô tận. Nhưng nguyên tắc chính vẫn như cũ: nếu một nhà giao dịch mở một vị thế và giá di chuyển ngược lại với họ, họ sẽ mở một vị thế khác (và sau đó là vị thế khác, và vị thế khác) theo cùng hướng với vị thế thua lỗ đầu tiên nhưng với khối lượng lớn hơn. Điều này được thực hiện để khi giá có lợi cho họ, họ có thể hòa vốn hoặc thậm chí kiếm được lợi nhuận. Đây là lợi thế chính và duy nhất của các chiến lược này. Tiếp theo, điều cần thiết là liệt kê các rủi ro chính:
1. Nếu thị trường tiếp tục di chuyển ngược lại với vị thế của nhà giao dịch, các khoản lỗ sẽ tăng nhanh do số lượng vị thế mở ngày càng tăng.
2. Ngay cả một loạt giao dịch thua lỗ ngắn cũng có thể dẫn đến việc rút tiền ký quỹ đáng kể. Mức ký quỹ khả dụng giảm, làm tăng nguy cơ nhà môi giới buộc phải đóng vị thế khi đạt đến mức dừng giao dịch.
3. Căng thẳng về cảm xúc và tâm lý đối với nhà giao dịch tăng lên khi tổn thất trở nên rõ ràng hơn.
4. Người ta cũng phải xem xét các hiện tượng như "thiên nga đen": những biến động thị trường đột ngột và bất ngờ có thể phá hỏng bất kỳ chiến lược giao dịch nào, thậm chí được cân nhắc kỹ lưỡng.
Đây là lý do tại sao các nhà giao dịch có kinh nghiệm khuyên bạn nên hạn chế số lượng vị thế mới vì thị trường có thể không đảo chiều. Việc tính toán rủi ro trước và chuẩn bị tinh thần, vượt qua chính mình, đóng các vị thế thua lỗ đúng lúc cũng rất quan trọng. Mỗi bước nên là kết quả của các quyết định được cân nhắc kỹ lưỡng. Hãy nhớ rằng: trong giao dịch trên thị trường tài chính, các hành động hợp lý sẽ dẫn đến thành công, trong khi những hành động bốc đồng là con đường trực tiếp dẫn đến thua lỗ.
